Faire Finanzberatung als Schlüssel zum Erfolg

Faire Finanzberatung als Schlüssel zum Erfolg

Faire Finanzberatung als Schlüssel zum Erfolg, Bild: © scusi / fotolia.com

Osterholz-Scharmbeck (news4germany) – In einer Zeit, die von Wirtschafts- und Finanzkrisen geprägt ist, brauchen die Verbraucher bei ihrer Finanz- und Vorsorgeplanung kompetente Unterstützung durch einen Finanzberater oder einen Finanzberaterin. Zunehmend an Bedeutung gewinnt in diesem Zusammenhang auch das Thema Fairness in der Finanzberatung. Für Finanzberater ist es in dieser schwierigen Marktsituation deshalb wichtiger denn je, den Kunden fair zu beraten und aufzuklären.

Was die Verbraucher sich heutzutage im Bereich der Finanzberatung wünschen, lässt sich am ehesten mit einer “Autowerkstatt” für Finanzprodukte vergleichen. Der faire Finanzberater übernimmt die Rolle eines Prüfers, der die Zweckmäßigkeit aller in der Vergangenheit abgeschlossenen Verträge seines Kunden unter die Lupe nimmt. Dazu führt der seit vielen Jahren für AWD tätige Finanzberater im Direktionsrang Thomas Uchtman aus: “Bleiben wir beim Beispiel “Autowerkstatt”: Der Kunde erwartet heute von seiner Autowerkstatt nach der Inspektion die Bestätigung, dass alles überprüft, getestet und optimal eingestellt ist. In der Finanzberatung haben heute Kunden, die zu mir in die “Finanz-Inspektion” kommen, oft einen großen Flickenteppich aus den Bereichen Bank, Versicherung, Investmentgesellschaft usw. dabei. Da ist selten ein aufeinander abgestimmtes System erkennbar.”

Bei einer fairen Finanzberatung müssen zunächst einmal alle vorhandenen Finanz- und Versicherungsunterlagen des Kunden gründlich und professionell analysiert werden, um dem Kunden dann Optimierungsmöglichkeiten aufzeigen zu können. Die Situation ist vergleichbar mit einer Autowerkstatt, die dem Kunden die Sicherheit und Gebrauchsfähigkeit eines Fahrzeugs bescheinigen soll. AWD-Finanzberater Thomas Uchtmann aus Osterholz-Scharmbeck erläutert: “Für Verbraucher zählen heutzutage objektive Analyse, Aufklärung und konsequente, konkrete Umsetzung möglicher Verbesserungsmöglichkeiten. Das empfinden sie als fair. Mit der persönlichen Finanzstrategie PFS, wie wir sie bei AWD praktizieren, erhält der Kunde ganz konkrete Hinweise auf Schwachstellen und Verbesserungspotenziale seiner persönlichen Finanzsituation mit all den bis dahin angesammelten Finanz-, Versicherungs- und Vorsorgeprodukten.”

Wenn ein Finanzberater oder eine Finanzberaterin dem Kunden im Zuge der Finanzberatung lediglich einen einzigen Vorschlag unterbreitet, weckt dies bei den meisten Kunden Zweifel an der Qualität der Beratung. Denn es entsteht der Verdacht, der Finanzberater bzw. die Finanzberaterin wolle ihm ausschließlich dieses eine Finanzprodukt andrehen. Heutzutage haben die Verbraucher aber nur noch wenig Vertrauen in Finanzberater, die sich nur auf den Verkauf eines einzelnen Finanzproduktes konzentrieren. “Deshalb suchen immer mehr Verbraucher den Rat der Fachleute bei AWD. Kunden wollen unabhängig und fair beraten werden”, so Thomas Uchtmann, langjähriger Finanzberater im Direktorenrang bei AWD.

Das Beispiel des AWD-Experten Thomas Uchtmann aus Osterholz-Scharmbeck macht deutlich, dass in unserer heutigen Zeit eine faire Beratung zu Finanz-, Versicherungs- und Vorsorgefragen wichtiger ist als je zuvor. Gleichzeitig lohnt es sich aber natürlich auch für den Finanzberater, den Kunden fair zu beraten. Denn eine faire Beratung ist gerade in Krisenzeiten der Schlüssel zum Erfolg. Thomas Uchtmann, erfahrener Finanzberater im Direktionsrang beim Finanzdienstleister AWD, bestätigt: “Der erfolgreiche Finanzberater von heute muss konsequent, ehrlich und transparent vorgehen, um von Kunden und Verbrauchern als fair wahrgenommen zu werden. Nur das sichert seinen Erfolg in Krisenzeiten von globalem Ausmaß.”

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