Unabhängigkeit als Teil einer fairen Finanzberatung

Unabhängigkeit als Teil einer fairen Finanzberatung

Kunden wollen eine unabhängige, faire Finanzberatung, Bild: imageteam / fotolia.com

Kassel / Hannoversch Münden (news4germany) – Bei der Beurteilung der Qualität der Finanzberatung kommt es heute mehr denn je auf die Einschätzung der Kunden an. Dabei ist Fairness ein ganz entscheidender Faktor. Nun stellt sich aber die Frage, wodurch sich eine faire Finanzberatung auszeichnet. Wann wird die Finanzberatung von einer typischen deutschen Familie als fair empfunden?

Die Familie Thies aus Hannoversch Münden ist eine ebensolche typisch deutsche Familie. Vater
Jörn Thies ist als Schaltmeister bei einem regionalen Energieversorger tätig, seine Gattin Christiane Thies arbeitet für eine Steuerberatungskanzlei. Zum Haushalt der Familie Thies gehören auch zwei Kinder. Die Familie Thies macht sich ebenso wie der Mehrheit der deutschen Familien, Gedanken über die finanzielle Absicherung für die Zukunft.

Als Christiane Thies vor einiger Zeit ihre Finanz- und Versicherungsunterlagen durchgesehen hat, kam bei ihr eine gewisse Verunsicherung auf. Christiane Thies: “Mit den Jahren sammeln sich wohl bei vielen Menschen Finanz- und Versicherungsverträge an, die nicht alle sinnvoll sind. Deshalb macht es Sinn, alle abgeschlossenen Verträge in gewissen Abständen noch mal professionell durchleuchten zu lassen. Also habe ich mich auf die Suche nach einer professionellen, persönlichen Finanzberatung überall im Bekanntenkreis umgehört.” Jörn Thies fügt hinzu: “Ein Arbeitskollege hat mir von konkreten Vorteilen berichtet, die ihm eine Beratung durch den Finanzdienstleister AWD gebracht hatte. Da bin ich neugierig geworden. Als er mir dann auch noch erzählte, wie viel Arbeit AWD ihm bei der Korrektur ungünstiger Verträge und der Neuorganisation seiner Finanz- und Versicherungsakten abgenommen hatte, war ich an einer Kontaktaufnahme mit AWD sehr interessiert.”

Kurze Zeit später traten die Eheleute Thies mit der AWD-Finanzberaterin Stephanie Völker aus Kassel in Verbindung. Nach einer Reihe von Gesprächen mit der Finanzberaterin sowie einer gründlichen Analyse ihrer Unterlagen zog die Familie Thies ein positives Fazit: “Durch unsere AWD-Beraterin Stephanie Völker und ihrem Team wurde meiner Frau und mir aufgezeigt, wo wir versicherungstechnisch überversichert sind. Alle unsere Finanz- und Versicherungsunterlagen wurden systematisch durchforstet, professionell aufgearbeitet und analysiert. Durch die AWD-Beratung wurde uns im Einzelnen dargelegt, was man konkret besser machen könnte. Diese Verbesserungsvorschläge haben sich im Nachhinein auch als werthaltig erwiesen.”

Wenn ein Finanzberater oder eine Finanzberaterin dem Kunden lediglich einen einzigen Optimierungsvorschlag unterbreitet, wird dadurch oftmals das Misstrauen des Kunden geweckt. Für den Kunden sieht es dann unter Umständen so aus, als wolle der Finanzberater ihm unbedingt nur das eine vorgeschlagene Produkt vermitteln. Folglich wird die Beratung vom Kunden nicht als unabhängig angesehen. Doch gerade diese Unabhängigkeit ist eine essenzielle Voraussetzung für eine faire Finanzberatung. Christiane Thies hat dagegen mit Finanzberaterin Stephanie Völker eine völlig andere Erfahrung gemacht und lobt die faire Beratung: “Ich hatte nie den Eindruck, dass die AWD-Beraterin Stephanie Völker uns ein bestimmtes Finanz- oder Versicherungsprodukt verkaufen wollte. Immer präsentierte sie auch alternative Vorschläge. Wir konnten selber aussuchen, für welches der vorgeschlagenen Produkte wir uns entscheiden. Das hat mich von der Unabhängigkeit und Fairness dieser Art von Finanzberatung überzeugt.”

Die Situation in der Finanzbranche hat sich in der letzten Zeit deutlich verändert. Anbieter, die sich nur auf ein einzelnes Produkt konzentrieren, haben heutzutage einen schweren Stand. Zu dieser positiven Entwicklung haben vor allem die freien Finanzdienstleister, die bei der Beratung und der Produktauswahl auf eine neue Form der Unabhängigkeit setzen, beigetragen. Wenn der Kunde verschiedene Optionen zur Auswahl hat und nicht zu einem einzigen Produkt gedrängt wird, wird die Beratung als ausgesprochen fair wahrgenommen.

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